ESG vs इंडेक्स फंड कैलकुलेटर

ESG (Environmental, Social, Governance) फंड विशिष्ट स्थिरता मानदंडों को पूरा करने वाली कंपनियों में निवेश करते हैं। वे तंबाकू, हथियार, जीवाश्म ईंधन आदि में शामिल कंपनियों को बाहर करते हैं, और मजबूत पर्यावरण प्रथाओं, सामाजिक जिम्मेदारी और अच्छे कॉर्पोरेट गवर्नेंस वाली कंपनियों को प्राथमिकता देते हैं। ESG फंड आपको अपने मूल्यों के साथ निवेश संरेखित करने देते हैं।

शोध मिश्रित परिणाम दिखाता है। कुछ ESG फंड सामान्य इंडेक्स से मेल खाते हैं या बेहतर प्रदर्शन करते हैं, विशेष रूप से लंबी अवधि में, क्योंकि स्थायी कंपनियों में अक्सर बेहतर जोखिम प्रबंधन होता है। हालांकि, ESG फंड में आमतौर पर उच्च व्यय अनुपात (0.5-1% अधिक) होता है और ESG मानदंडों द्वारा बाहर की गई उच्च प्रदर्शन वाली कंपनियां छूट सकती हैं।

जरूरी नहीं। ESG फंड में विवादास्पद क्षेत्रों में कम सांद्रण जोखिम हो सकता है, जो संभावित रूप से दीर्घकालिक नियामक और प्रतिष्ठित जोखिमों को कम करता है। हालांकि, सेक्टर एक्सक्लूजन के कारण उनमें व्यापक इंडेक्स की तुलना में उच्च ट्रैकिंग एरर है। मुख्य जोखिम उन फंडों के लिए उच्च शुल्क देना है जो लगातार बेहतर प्रदर्शन नहीं कर सकते।

ESG फंड नकारात्मक स्क्रीनिंग (तंबाकू, हथियार, कोयला आदि को छोड़कर) और सकारात्मक स्क्रीनिंग (मजबूत ESG रेटिंग वाली कंपनियों का चयन) का उपयोग करते हैं। मानदंडों में कार्बन फुटप्रिंट, नवीकरणीय ऊर्जा उपयोग, श्रम प्रथाएं, बोर्ड विविधता, शेयरधारक अधिकार और भ्रष्टाचार विरोधी नीतियां शामिल हैं। प्रत्येक फंड की अनूठी ESG पद्धति है।

ESG चुनें यदि मूल्य संरेखण महत्वपूर्ण है और आप संभावित उच्च लागत और ट्रैकिंग एरर स्वीकार करने को तैयार हैं। अधिकतम विविधीकरण और न्यूनतम लागत के लिए सामान्य इंडेक्स फंड चुनें। मध्य मार्ग: 70-80% कम लागत वाले इंडेक्स फंड में और 20-30% ESG फंड में आवंटित करें यदि मूल्य आपके लिए महत्वपूर्ण हैं।