SIP కాలిక్యులేటర్

ఈ SIP కాలిక్యులేటర్‌ను ఎలా ఉపయోగించాలి

మా SIP కాలిక్యులేటర్ స్పష్టమైన మరియు శక్తివంతమైన రీతిలో రూపొందించబడింది, మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులను ఖచ్చితత్వంతో ప్లాన్ చేయడానికి అనుమతిస్తుంది. మీ సంభావ్య రిటర్న్‌లను లెక్కించడానికి మరియు సమాచారంతో కూడిన పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి ఈ సరళమైన దశలను అనుసరించండి.

దశ 1: మీ నెలవారీ SIP మొత్తాన్ని నమోదు చేయండి

మీ నెలవారీ పెట్టుబడి మొత్తాన్ని సెట్ చేయడానికి మొదటి స్లైడర్‌ను ఉపయోగించండి. మీరు Rs.500 మరియు Rs.1,00,000 మధ్య ఏ విలువనైనా ఎంచుకోవచ్చు. మీరు ఇప్పుడే ప్రారంభిస్తున్నట్లయితే, నెలకు Rs.5,000 కూడా కాలక్రమేణా గణనీయమైన సంపదగా పెరగవచ్చు. ప్రారంభ మొత్తం కంటే స్థిరత్వం కీలకం. మీ బడ్జెట్‌ను ఒత్తిడికి గురిచేయకుండా మీరు ప్రతి నెలా సౌకర్యవంతంగా పెట్టుబడి పెట్టగలిగే దాన్ని పరిగణించండి.

దశ 2: మీ అంచనా వార్షిక రిటర్న్‌ను సెట్ చేయండి

రెండవ స్లైడర్ అంచనా రిటర్న్ రేటును ఇన్‌పుట్ చేయడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. భారతదేశంలో ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ల కోసం, చారిత్రక రిటర్న్‌లు సుదీర్ఘ కాలాలలో 12% నుండి 15% వరకు ఉన్నాయి. లార్జ్-క్యాప్ ఫండ్‌లు సాధారణంగా 10-12% రిటర్న్‌లను అందిస్తాయి, మిడ్-క్యాప్ మరియు స్మాల్-క్యాప్ ఫండ్‌లు 12-18% అందించవచ్చు కానీ ఎక్కువ అస్థిరతతో. సాంప్రదాయిక అంచనాల కోసం, 10-12% ఉపయోగించండి. గత పనితీరు భవిష్యత్ ఫలితాలకు హామీ ఇవ్వదు కాబట్టి మీ అంచనాలతో వాస్తవికంగా ఉండండి.

దశ 3: మీ పెట్టుబడి వ్యవధిని ఎంచుకోండి

మీరు మీ SIP పెట్టుబడిని ఎన్ని సంవత్సరాలు కొనసాగించాలనుకుంటున్నారో ఎంచుకోండి. సమ్మేళనం యొక్క శక్తి సుదీర్ఘ కాలాలలో నిజంగా స్పష్టంగా కనిపిస్తుంది. 15-సంవత్సరాల పెట్టుబడి కాలావధి తక్కువ వ్యవధులతో పోలిస్తే మీ డబ్బును గణనీయంగా గుణించడానికి అనుమతిస్తుంది. రిటైర్‌మెంట్ లేదా పిల్లల విద్య వంటి లక్ష్యాల కోసం, సమ్మేళన ప్రభావం ద్వారా సంపద సంచయాన్ని గరిష్టం చేయడానికి 20-25 సంవత్సరాలు పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని పరిగణించండి.

దశ 4: వార్షిక స్టెప్-అప్‌ను కాన్ఫిగర్ చేయండి (ఐచ్ఛికం కానీ సిఫార్సు చేయబడింది)

స్టెప్-అప్ ఫీచర్ మా కాలిక్యులేటర్‌ను ప్రత్యేకంగా చేస్తుంది. ఇది మీ SIP మొత్తంలో వార్షిక పెరుగుదలలను మోడల్ చేయడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. 10% స్టెప్-అప్ సెట్ చేయడం అంటే మీ నెలవారీ పెట్టుబడి ప్రతి సంవత్సరం 10% పెరుగుతుంది, ఇది సాధారణ జీతం పెరుగుదలలతో సమానంగా ఉంటుంది. ఈ ఫీచర్ ఫ్లాట్ SIP తో పోలిస్తే మీ చివరి కార్పస్‌ను 50-80% పెంచగలదు. మీరు జీతం వృద్ధిని ఆశిస్తే, ఖచ్చితమైన అంచనాల కోసం ఈ ఫీచర్‌ను తప్పనిసరిగా ఉపయోగించండి.

దశ 5: మీ ఫలితాలను సమీక్షించండి

మీరు అన్ని ఇన్‌పుట్‌లను కాన్ఫిగర్ చేసిన తర్వాత, కాలిక్యులేటర్ మీ అంచనా భవిష్యత్ విలువ, పెట్టుబడి చేసిన మొత్తం మొత్తం మరియు అంచనా రిటర్న్‌లను తక్షణమే ప్రదర్శిస్తుంది. ఇంటరాక్టివ్ చార్ట్ సంవత్సరం-వారీగా మీ సంపద వృద్ధి పథాన్ని దృశ్యమానం చేస్తుంది. కాలక్రమేణా మీ పెట్టుబడులను క్రమంగా పెంచడం యొక్క ప్రభావాన్ని అర్థం చేసుకోవడానికి స్టెప్-అప్‌తో మరియు లేకుండా ఫలితాలను పోల్చండి.

SIP గణన ఫార్ములా వివరణ

SIP రిటర్న్‌లు ఎలా లెక్కించబడతాయో అర్థం చేసుకోవడం మీకు మెరుగైన పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకోవడంలో సహాయపడుతుంది. ఇక్కడ క్రమబద్ధ పెట్టుబడి ప్రణాళిక గణనల వెనుక ఉన్న గణిత ఫార్ములా మరియు ప్రతి వేరియబుల్ మీ చివరి సంపదను ఎలా ప్రభావితం చేస్తుందో ఉంది.

ప్రామాణిక SIP భవిష్యత్ విలువ ఫార్ములా

రెగ్యులర్ SIP యొక్క భవిష్యత్ విలువ ఈ ఫార్ములాను ఉపయోగించి లెక్కించబడుతుంది:

వేరియబుల్స్ ఏమి సూచిస్తాయి:

• FV (భవిష్యత్ విలువ): పెట్టుబడి కాలం చివరిలో మీ పెట్టుబడి యొక్క మొత్తం విలువ, మూలధనం మరియు రిటర్న్‌లు రెండూ కలిసి
• P (మూలధనం): రూపాయలలో మీ నెలవారీ SIP సహకారం మొత్తం
• r (రిటర్న్ రేటు): అంచనా నెలవారీ రిటర్న్ రేటు, వార్షిక రేటును 12 తో భాగించి తర్వాత 100 తో భాగించి లెక్కించబడుతుంది
• n (కాలాల సంఖ్య): మొత్తం నెలవారీ వాయిదాల సంఖ్య, సంవత్సరాలను 12 తో గుణించి లెక్కించబడుతుంది

స్టెప్-అప్ SIP ఫార్ములా

మీరు మీ SIP కి వార్షిక స్టెప్-అప్ జోడించినప్పుడు, గణన మరింత సంక్లిష్టంగా మారుతుంది. ఫార్ములా ప్రతి సంవత్సరం పెరుగుతున్న పెట్టుబడి మొత్తాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. మా కాలిక్యులేటర్ ప్రతి సంవత్సరం SIP సహకారాల భవిష్యత్ విలువలను విడిగా సంక్షేపించడం ద్వారా దీన్ని గణిస్తుంది, ఇక్కడ ప్రతి సంవత్సరం నెలవారీ మొత్తం స్టెప్-అప్ శాతం ద్వారా మునుపటి సంవత్సరం కంటే ఎక్కువగా ఉంటుంది.

స్టెప్-అప్ SIP కోసం, గణన ఈ తర్కాన్ని అనుసరిస్తుంది:

• సంవత్సరం 1: నెలవారీ SIP = P, 12 నెలలు సహకరిస్తుంది
• సంవత్సరం 2: నెలవారీ SIP = P x (1 + స్టెప్-అప్%), 12 నెలలు సహకరిస్తుంది
• సంవత్సరం 3: నెలవారీ SIP = P x (1 + స్టెప్-అప్%)^2, మరియు అలా మొదలైనవి

ప్రతి సంవత్సరం సహకారాలు మిగిలిన పెట్టుబడి కాలానికి సమ్మేళనం అవుతాయి, మరియు మొత్తం భవిష్యత్ విలువ ఈ అన్ని వ్యక్తిగత గణనల మొత్తం.

సమ్మేళనం యొక్క శక్తి

SIP ఫార్ములాలో అత్యంత కీలకమైన అంశం ఘాతాంక పదం (1 + r)^n. ఇది సమ్మేళన వృద్ధిని సూచిస్తుంది, ఇక్కడ మీ రిటర్న్‌లు రిటర్న్‌లను సంపాదిస్తాయి. 15-20 సంవత్సరాలలో, ఈ సమ్మేళన ప్రభావం మీ వాస్తవ పెట్టుబడి మొత్తం కంటే మీ చివరి సంపదకు ఎక్కువ సహకరించగలదు. ముందుగా ప్రారంభించడం మీ డబ్బుకు సమ్మేళనానికి ఎక్కువ సమయం ఇస్తుంది, అందుకే ఆర్థిక సలహాదారులు వీలైనంత త్వరగా SIP పెట్టుబడులు ప్రారంభించాలని నొక్కి చెబుతారు.

SIP కాలిక్యులేటర్ అంటే ఏమిటి?

క్రమబద్ధ పెట్టుబడి ప్రణాళిక (SIP) కాలిక్యులేటర్ అనేది శక్తివంతమైన ఆర్థిక సాధనం, ఇది రెగ్యులర్ నెలవారీ సహకారాల ద్వారా చేసిన మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడుల భవిష్యత్ విలువను అంచనా వేయడంలో మీకు సహాయపడుతుంది. సమ్మేళనం యొక్క శక్తి చిన్న, స్థిరమైన పెట్టుబడులను కాలక్రమేణా గణనీయమైన సంపదగా ఎలా మార్చగలదో ఇది మీకు ఖచ్చితంగా చూపిస్తుంది.

మా అధునాతన SIP కాలిక్యులేటర్ స్టెప్-అప్ SIP ఫీచర్ను కలిగి ఉంది, ఇది మీరు ప్రతి సంవత్సరం నిర్ణీత శాతంతో మీ నెలవారీ పెట్టుబడి మొత్తాన్ని పెంచే నిజ జీవిత సన్నివేశాలను మోడల్ చేయడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది - సాధారణంగా మీ జీతం పెరుగుదలలతో సమానంగా.

SIP ఎలా పనిచేస్తుంది?

మీరు SIP ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు, మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో రెగ్యులర్‌గా (నెలవారీ, త్రైమాసికంగా) నిర్ణీత మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెడతారు. దీన్ని శక్తివంతంగా చేసేది ఇదే:

• రూపీ ఖర్చు సగటు: ధరలు తక్కువగా ఉన్నప్పుడు మీరు ఎక్కువ యూనిట్లు కొనుగోలు చేస్తారు మరియు ధరలు ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు తక్కువ యూనిట్లు కొనుగోలు చేస్తారు, మీ కొనుగోలు ఖర్చును సగటు చేస్తారు
• సమ్మేళనం యొక్క శక్తి: మీ రిటర్న్‌లు మరింత రిటర్న్‌లను ఉత్పత్తి చేస్తాయి, సుదీర్ఘ కాలాలలో ఘాతాంక వృద్ధిని సృష్టిస్తాయి
• క్రమశిక్షణ: స్వయంచాలక పెట్టుబడులు పెట్టుబడి నిర్ణయాల నుండి భావోద్వేగాన్ని తొలగిస్తాయి
• వశ్యత: నెలకు Rs.500 తో ప్రారంభించండి మరియు ఎప్పుడైనా పెంచండి

మా SIP కాలిక్యులేటర్‌ను ఎందుకు ఉపయోగించాలి?

• స్టెప్-అప్ SIP ఫీచర్: మీ SIP మొత్తంలో వార్షిక పెరుగుదలలను మోడల్ చేయండి (10% వార్షిక పెరుగుదల = సంపద వేగవర్ధనం)
• విజువల్ చార్ట్‌లు: ఇంటరాక్టివ్ చార్ట్‌లతో మీ సంపద వృద్ధి పథాన్ని చూడండి
• వాస్తవిక అంచనాలు: చారిత్రక మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్‌ల ఆధారంగా (ఈక్విటీ ఫండ్‌లకు సాధారణంగా 12-15%)
• ఉచితం & ప్రైవేట్: అన్ని గణనలు మీ బ్రౌజర్‌లో జరుగుతాయి - మీ డేటా ఎప్పుడూ మీ పరికరాన్ని విడిచిపెట్టదు

SIP పెట్టుబడి చిట్కాలు

1. ముందుగా ప్రారంభించండి: 25 సంవత్సరాలు Rs.1,000/నెల కూడా 10 సంవత్సరాలు Rs.5,000/నెల కంటే ఎక్కువ
2. స్థిరంగా ఉండండి: మార్కెట్ పతనాల సమయంలో SIP లను ఆపవద్దు - అప్పుడే మీరు చవకగా కొనుగోలు చేస్తారు
3. స్టెప్-అప్ ఉపయోగించండి: జీతం వృద్ధికి అనుగుణంగా SIP ని వార్షికంగా 5-10% పెంచండి
4. సరైన ఫండ్ ఎంచుకోండి: దీర్ఘకాలానికి (7 సంవత్సరాలు కంటే ఎక్కువ) ఈక్విటీ ఫండ్‌లు, స్వల్పకాలానికి డెట్ ఫండ్‌లు
5. వార్షికంగా సమీక్షించండి: ఫండ్ పనితీరును వార్షికంగా తనిఖీ చేయండి, కానీ స్వల్పకాలిక అస్థిరతకు స్పందించవద్దు